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反洗钱宣传月:“筑牢洗钱风险社会防线,助力金融高质量发展”
2022-10-24 02:25

  提到洗钱,大家可能觉得离我们的生活很遥远,但实际上洗钱行为可能就在我们身边,需要我们时刻保持警惕,远离洗钱犯罪危害,维护自己的合法权益。


  一、什么是洗钱?


  洗钱是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。简单地说,洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。


  二、洗钱有哪些危害?


  洗钱是一种犯罪活动,因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深,对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。其次,洗钱会滋生地下经济金融活动,使大量非法收益在正规经济体系之外循环,造成资金无规律流动,冲击正常经济金融秩序,影响金融市场稳定,削弱国家宏观调控效果,危害经济健康发展。此外,洗钱还会助长和滋生腐败,败坏社会风气,一旦沦为“洗钱高风险国家",一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查,极大阻碍国家经济金融发展。


  三、什么是反洗钱?


  反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动,依法采取相关措施的行为。这些行为包括多方面内容,例如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。


  四、金融消费者如何为反洗钱助力?


  洗钱手法纷繁复杂,金融消费者一定要守住道德底线,坚决不能成为“洗钱”环节中的一份子。


  1


  选择安全可靠的金融机构


  合法的金融机构接受国家严格监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。


  2


  不要出租或出借自己的身份证件、


  账户、银行卡、U盾和支付二维码


  身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。出租或出借可能会产生以下后果:


  •他人盗用您的名义从事非法活动;


  •协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪;


  •您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”;


  •您的诚信状况受到合理怀疑;


  •您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。


  3


  不要用自己的账户替他人提现


  提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。


  4


  勇于举报洗钱行为


  我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


  五、为了防止他人假借您的名义洗钱,请按照金融机构


  的要求主动配合完成以下事项


  1.按照要求出示身份证件。


  2.如实填写您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息。


  3.提供身份证件的复印件。


  4.回答工作人员的合理提问。




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